Банки и налоги начинают проверять и без того нищенские доходы украинцев

Национальный банк начал показывать видимость работы, проверяя источники дохода простых украинцев. Теперь всем клиентам банков, чьи операции покажутся озабоченным банкирам хоть немного подозрительными, будут звонить представители банка или даже фискальная служба с вопросом: откуда деньги поступают на ваш счет?

Эксперты советуют клиентам банков не отвечать на вопросы звонящих, а ответ давать только при наявности письменного запроса — на другом конце провода могут оказаться не только проверяющие органы, но и мошенники, информируют "Вести". Кроме того, вы имеете право не отвечать на вопрос, даже если звонят проверяющие органы и вы в этом уверены.

Еще в начале апреля НБУ разослал всем банкам письмо, в котором дал четкие указания, на каких клиентов обращать особое внимание. Под прицел попадают те, кто регулярно, более трех раз в месяц снимает со счета перечисленные деньги, которые приходят к нему из-за границы под видом материальной помощи, переводов, кредитов, платы за ценные бумаги.

Инфляция в 2015 составит 25-26%

Также вызывают подозрения те клиенты, которые обналичивают деньги, перечисленные им обычным физическим лицом или из-за границы, то есть, все. Рискованными для клиентов являются и операции с кредитами, которые они погасили в ближайшие дни после получения. Обо всех подобных операциях банки должны сообщать в Финмониторинг, а они, в свою очередь, — в правоохранительные органы.

Украинцы уже почувствовали на себе произвол Нацбанка. "Я частный предприниматель и занимаюсь фрилансом в сфере IT, и большинство моих заказчиков — из-за границы, в частности, из США. На прошлой неделе мне перечислили на карточку гонорар — 50 тыс. грн. Через несколько дней мне позвонили из налоговой и спросили, откуда деньги. Причем звонивший оперировал моими номером счета, суммой. Я уже молчу о телефоне и фамилии. Я их культурно послал — сказал, что если есть какие-то вопросы, то пусть присылают официальное письмо", — рассказал Олег Черкаскин из Одессы.

Киевлянка Екатерина Фоменко тоже получила звонок. "Я просто опешила, когда услышала вопрос: "Откуда у вас деньги на коммунальные платежи, если вы три года без дохода? То есть если бы я не платила, тогда все путем", — возмущается девушка на одном из форумов.

В Госфискальной службе такие звонки объясняют уточнениями во время кампании декларирования доходов.

"Необязательно вам будут присылать запросы, вы же понимаете, сотрудников у нас не хватает. С другой стороны, есть случаи, когда под видом налоговой звонят мошенники. Особенно в восточных регионах. Поэтому нужно проверять, действительно ли вам звонили из госучреждения, и только после этого давать ответ", — говорит руководитель пресс-службы Госфискальной службы Украины Виктор Косарчук.

Именно Украина, а не Греция оказалась угрозой для Европы: FT

По мнению юриста Ростислава Кравца, предоставление банками персональных данных клиентов фининспекции — нормальная практика.

"Но проблема в другом. По правилам, банки сами должны проводить финансовый мониторинг клиентов и, в случае возникновения подозрений, блокировать деньги на счету, а потом отправлять информацию в фининспекцию, которая, в свою очередь, отправляет клиенту официальный запрос с просьбой объяснить источник дохода. Никаких телефонных объяснений быть не должно", — сказал Кравец.

Он советует: если вам позвонили, нужно уточнить фамилию и имя собеседника, должность. "Дальше нужно попросить его отправить вам письменный запрос со ссылками на нормативные акты. Без письменного запроса ни на какие вопросы отвечать не нужно", — объясняет Кравец.